Кредитная карта Тинькофф: условия, проценты, выгодное использование

как выбрать, оформить и использовать кредитную карту

Многообразие кредитных карт Тинькофф

Среди многообразия кредитных карт Тинькофф с различными условиями, процентами легко растеряться.

Статья поможет выбрать, оформить и использовать кредитную карту с максимальной выгодой.

Тинькофф — первый банк в России, который работает в режиме онлайн. На сайте Тинькофф доступны к заказу кредитные карты международных систем Виза (Visa) и Мастер кард (Master card).

Виды кредитных карт

Кредитные карты Тинькофф различаются по условиям, процентам, целям использования: для путешествий, игр, выгодных покупок в торговых сетях.

Тинькофф Платинум

Карту Платинум (Master Card) Тинькофф позиционирует как лучшую кредитную карту. Годовая комиссия около шестисот рублей, кэшбэк (возврат денег) с суммы покупок 1%, по специальным предложениям доходит до 30%. Условие для получения кэшбэк на кредитную карту: расплачиваться в торгово-сервисных предприятиях.

Тинькофф за каждый потраченный рубль с кредитной карты начисляет бонусный балл. Баллами можно оплатить счёт в ресторане или билеты на поезд.

Кредитная карта позволяет переводить без комиссии деньги в другие банки для выплаты кредитов, при этом Тинькофф не начисляет проценты по кредиту в течение 120 дней.

WWF

Годовое обслуживание кредитной карты WWF около тысячи рублей, часть денег с покупок Тинькофф перечисляет в фонд, занимающийся защитой редких видов животных — World Wildlife Fund. Кэшбэк 3%, до 30% по специальным предложениям партнеров.

Для туризма и путешествий

В Тинькофф 3 вида кредитных карт для путешествий.

Кредитная карта OneTwoTrip

Виды кредитных карт для путешествий

Пассажиры авиакомпании S7 с выгодой для себя могут оформить кредитную карту S7, условия обслуживания: около 2 тыс. рублей в год. Для держателей кредитных карт S7 Тинькофф проводятся закрытые распродажи билетов. При покупках зарабатываются мили, которыми оплачиваются билеты, доступ в VIP — зоны аэропортов. Условия Тинькофф для получения 12 000 миль – совершать первые 3 месяца покупки с кредитной карты от 250 тысяч рублей.

Клиентам других авиакомпаний подойдёт кредитная карта All Airlines Тинькофф для перелётов любыми авиалиниями с заманчивыми условиями: кэшбэк 5% с покупок железнодорожных, авиабилетов, 10% за бронирование гостиниц и автомобилей, 2% с остальных покупок. Заработанные мили обмениваются на авиабилеты любых авиакомпаний. Бесплатная страховка для путешествий в подарок.

Кредитная карта OneTwoTrip выгодна для путешественников, бронирующих отели и заказывающих билеты на сайте OneTwoTrip. Годовая комиссия порядка двух тысяч рублей, Тинькофф за покупки по кредитной карте начисляет 2 – 10% бонусов. Накопленными бонусами оплачиваются гостиницы, прокат авто, билеты на сайте OneTwoTrip.

Для онлайн-игр

Visa All Games кредитная карта, условия Тинькофф для получения бонусов: расплачиваться кредитной картой за покупки игр, кэшбэк 1,5 – 5%.

Google Play кредитная карта, бонусы за каждодневные покупки 1% и выше, за покупки в Google Play – 10%. Бонусами оплачиваются игры и приложения в Google Play. Годовая комиссия по данным кредитным картам не превышает тысячи рублей.

Читайте также:  Кредитная карта банка Открытие: условия получения и преимущества

Для шоппинга

Для любителей шоппинга действуют следующие условия по кредитным картам: годовая комиссия порядка 1 000 рублей, возврат с покупок до 30% в виде кэшбэк. Для выгодного шоппинга с Тинькофф оформляются специальные кредитные карты:

  • Карта Ulmart для шоппинга. При оплате техники накапливаются бонусы, которыми в дальнейшем оплачиваются товары в супермаркетах Юлмарт.
  • AliExpress card для покупок в интернете на сайте AliExpress. 5% с покупок на этом сайте Тинькофф возвращает на кредитную карту.
  • Кредитка для шоппинга на eBay. Кэшбэк 3% за покупки в интернете на eBay.
  • Карта «Рандеву», условия бесплатного получения товаров в магазине «Рандеву» – расплачиваться картой в магазинах сети. Кэшбэк 10% за покупки обуви и аксессуаров в магазине «Рандеву», 2% за покупки в других магазинах одежды и обуви.
  • Карта «Lamoda». Возврат 5% за покупки в магазине Lamoda, до 30% возвращается, когда действуют специальные предложения.
  • Кредитная карта «Малина», условия Тинькофф для возврата за покупки – расплачиваться картой в магазинах-партнёрах программы скидок «Малина».

В определённых торговых центрах выгодно оплачивать покупки кредитной картой для шоппинга. Условия Тинькофф по таким картам: не более 100 рублей ежемесячная комиссия, на карту возвращается до 5 процентов за покупки в региональных торгово-развлекательных центрах:

  • AuraCard для выгодных покупок в ТЦ «Аура» в Новосибирске. Бесплатное снятие в банкоматах.
  • PlanetaCard для выгодных покупок в Уфе, Красноярске и Новокузнецке.
  • LetoCard для шопинга в петербургском ТЦ «Лето».

Как оформить

справка о доходах в Тинькофф

Карта Ulmart для шоппинга

Для оформления кредитной карты необходим паспорт. Ни поручительство, ни справка о доходах в Тинькофф не требуется. Возраст от 18 до 70 лет.

Заявка заполняется на сайте Тинькофф, страница «Кредитные карты». Указываются фамилия, имя и отчество, сотовый телефон, электронная почта, запрашиваемый кредитный лимит. Затем предоставляются реквизиты паспорта, прописка и адрес местонахождения, дополнительный телефон. Информация о работе: название организации, адрес и телефон, должность, трудовой стаж, сайт работодателя при наличии.

Дополнительно запрашивается:

  • ежемесячный доход;
  • сумма арендных платежей;
  • сколько процентов дохода составляют выплачиваемые кредиты;
  • кредитная история (наличие или отсутствие просрочек);
  • семейное положение;
  • используемые мессенджеры (Viber, Whatsapp, Telegram, Skype);
  • какими соц. сетями пользуетесь;
  • как давно телефонный номер;
  • СНИЛС;
  • заграничный паспорт, с какой периодичностью выезжаете за рубеж;
  • наличие автомобиля;
  • кодовое слово для обслуживания по кредитной карте.

В завершение Тинькофф отправляет SMS с кодом подтверждения на телефон. Решение принимается в течение 2 минут. Если по кредитной карте получено предварительное одобрение, за пару дней сотрудник Тинькофф связывается с клиентом для уточнения деталей.

Для получения кредитной карты на дом или в офисе, назначается встреча с представителем Тинькофф. Сотрудник банка сфотографирует документы и клиента с кредитной картой в руках. Кредитная карта активируется клиентом самостоятельно на сайте Тинькофф или по звонку в контакт – центр.

Читайте также:  Кто может получить автокредит по государственной программе?

Если Тинькофф по заявке на кредитную карту принял отрицательное решение, то повторная подача при условии, что уже прошло 3 месяца.

Кредитный лимит

Кредитный лимит по карте Тинькофф зависит от доходов заёмщика и не может превышать максимальные значения, установленные для кредитных карт.

Кредитная карта

Кредитный лимит

Aura, Planeta, Leto, Тинькофф Платинум

300 000,00 рублей.

Тинькофф All Airlines, All Games, Юлмарт, WWF, АлиЭкспресс, eBay, OneTwoTrip, Google Play, Рандеву, Ламода, Малина.

700 000,00 рублей

Тинькофф S-7

1 500 000,00 рублей

Льготный период

На безналичные покупки льготный период максимум 55 дней. Проценты по кредитной карте не начисляются при условии, что в течение этого срока будет оплачена задолженность. По условиям договора Тинькофф на кредитную карту вносится ежемесячно платеж в размере 6 – 8 процентов от суммы задолженности. Если с кредитной карты снимали наличные, льготный период на эту операцию не распространяется.

Процентная ставка

Процентные ставки в Тинькофф отличаются для разных кредитных карт, при этом за снятие наличных процент выше, чем за безналичные покупки по кредитной карте.

Кредитная карта

Проценты годовых за снятие наличных

Проценты годовых за безналичные покупки

Карты Aura, Planeta, Leto

49,90

29,90

Тинькофф Platinum

30,00 – 49,90

12,90 – 29,90

Тинькофф S-7

18,90 – 29,90

25,90 – 39,90

All Airlines Карта

18,90 – 29,90

29,90 – 39,90

OneTwoTrip, All Games, Google Play, Юлмарт, WWF, АлиЭкспресс, eBay, Рандеву, Ламода, Малина

23,90 – 29,90

29,90 – 39,90

Выбрав себе кредитную карту, нелишним будет ознакомиться с общими условиями пользования картой, установленными Тинькофф.

Условия пользования картой

Тинькофф к кредитным картам предоставляет бесплатный интернет-банк.

Комиссия за снятие наличных:

  • до 100.000 рублей включительно 390 рублей;
  • свыше 100.000 рублей 2% + 390 рублей.

Исключение составляют кредитные карты Aura, Planeta, Leto – снятие до 100.000 рублей без комиссии, 2% свыше 100.000 рублей.

Штрафы за просрочку минимального платежа:

  • 590 рублей;
  • повторное нарушение 1% + 590 рублей;
  • нарушение в третий раз 2% + 590 рублей.

Тариф за оповещение о расходных операциях 59 рублей.

Страховая защита по кредитным картам — тариф 0,89% от суммы кредита. В Тинькофф страхуются риски: потеря работы, смерть, инвалидность.

Тинькофф бесплатно перевыпустит кредитную карту по окончании срока действия. Перевыпуск по инициативе клиента (утеря, кража, смена фамилии) составит 290 рублей.

По системе переводов «Золотая Корона» без комиссии пополняются кредитные карты, выпущенные Тинькофф. Платежи принимают в Евросети, Связном, в салонах Билайн, МТС, сети обувных магазинов «Кари», а также в банках-партнёрах системы «Золотая Корона». Сумма на кредитную карту зачисляется мгновенно.

Оформлять кредитную карту на сайте Тинькофф рекомендуется только после внимательного изучения всех нюансов, связанных с условиями обслуживания. Только при соблюдении установленных банком условий кредитная карта будет приносить своему владельцу выгоду от использования.

Реальный отзыв о кредитке Тинькофф в следующем видео:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Пособие Хелп