Условия получения и использования кредитной карты Билайн
Кредитная карта Билайн предназначена для оплаты товаров и услуг в торговых точках или через интернет. На счету можно хранить собственные средства или использовать кредитный лимит.
За все расходы клиенты получают кэшбэк, а также могут участвовать в различных акционных программах от банка. Пластиковый продукт был разработан мобильным оператором Билайн совместно с банком Тинькофф и в результате публике представили простую, удобную и выгодную кредитную карту.
Содержание
Условия кредитования по карте
Кредитная карта Билайн принадлежит одной платежной системе – MasterCard. Выпускается она в двух вариантах: именные Pay Pass или моментальные (неименные). Условия кредитования по карте довольно конкуренты – выгодная тарификация, бонусная система, есть ряд бесплатных услуг, за которые другие банки взимают плату.
Тарифы по карте
Бесплатно всем держателям кредитки предоставляется:
- Годовое обслуживание карты и счета.
- Интернет-банкинг и мобильное приложение.
- СМС-оповещения обо всех транзакциях, произведенных по карте.
- Перевыпуск кредитки.
Основные тарифы:
- Минимальная ставка по кредитному лимиту – 28,9–29,9% на все безналичные операции*, 36,9–49,9% при снятии средств или при проведении транзакций, приравненных к выдаче наличных.
- Кредитный лимит по карте устанавливается в пределах 15–30 тыс. рублей.
- Беспроцентный период достигает 55 дней, действует льгота только на безналичные операции*.
- Минимальный ежемесячный платеж по кредиту устанавливается индивидуально, не превышает до 8% от суммы задолженности.
- Оформление карты стоит 300 рублей.
*Операции, связанные с оплатой товаров и услуг картой онлайн или офлайн. Квази кэш и переводы приравнены к выдаче наличных.
При пополнении карточного счета в сети отделений Билайн или через мобильное приложение комиссии не начисляются. Если переводить денежные средства на счета в других банках – сбор составит 4,9%, но не меньше 400 рублей.
За выдачу наличных в банкоматах Билайн комиссионный сбор составит 4,9% от суммы операции плюс 500 рублей. При снятии кредитных средств в любых банкоматах с логотипом «MasterCard» по всему миру тарификация следующая:
- При выдаче от 5 тыс. до 50 тыс. рублей комиссии отсутствуют, если сумма меньше сбор составит 149 рублей.
- При снятии более 50 тыс. рублей за операцию взимается 2% от суммы, не менее 199 рублей.
Если держатель снимает собственные накопления, комиссия ниже – 1% от суммы, но не менее 100 рублей.
Полезно знать: Если клиенту необходимо обналичить кредитные средства, выгоднее перевести их на карту другого банковского учреждения или воспользоваться сторонним банкоматом. Самая высокая комиссия за получение наличных – в банкоматах Билайн.
Кредитной картой Билайн можно без ограничений пользоваться по всему миру. Рубли в валюту конвертируются по курсу ЦБ РФ на дату совершения платежа. Но для этих целей лучше оформить именную Pay Pass. За границей клиенту с неименной картой могут на законных основаниях отказать в обслуживании.
Бонусная система
Все владельцы кредиток участвуют в программе лояльности – за все расходы банк производит начисление кэшбэка в виде бонусных баллов. Для всех категорий возврат равен 1% от потраченной суммы, но пользователи могут выбрать до 3 «любимых» с повышенным кэшбэком в 5%.
В категорию «любимых» товаров или услуг можно включить:
- оплату проезда в общественном транспорте или такси;
- цветочные магазины;
- детские товары;
- зоомагазины;
- автосервисы;
- салоны красоты и парикмахерские;
- кино, театры и другие развлечения.
Полный список представлен в личном кабинете карты. В нем же осуществляется выбор категорий и просмотр начислений.
Максимум в месяц можно вернуть до 3 тыс. рублей. Бонусными баллами клиенты могут оплатить связь Билайн и до 99% от стоимости покупок в магазине Билайн или у партнерских организаций. В список льготных товаров входят телефоны, смартфоны, а также аксессуары.
Помимо кэшбэка, банк регулярно проводит акции, участвуя в которых можно получать бонусы. Все новости компании публикуются на сайте и в личном кабинете.
Онлайн-заявка на кредит
Заявку на получение карты с кредитным лимитом нужно подавать на официальном сайте Билайн – www.beeline.ru. С главной страницы нужно пройти в раздел «Оплата и Финансы», «Карта Билайн MasterCard». Из двух предложенных вариантов нужно выбрать карту с кредитным лимитом и кликнуть «Получить карту».
Форма анкеты небольшая, в ней необходимо указать:
- Ф.И.О.
- Номер сотового телефона (Билайн выдает карты абонентам любого оператора).
- Адрес email.
- Согласиться с обработкой личных данных и пройти по ссылке «Далее».
Затем, следуя подсказкам, нужно предоставить данные паспорта, сведения о месте работы, личную информацию. Также система запросит загрузить сканкопии паспорта – их лучше подготовить заранее. Далее нужно отправить заявку на рассмотрение в банк. Ответ приходит в течение получаса в виде СМС, в ряде случаев с потенциальным клиентом связывает оператор и уточные некоторые данные.
Как получить кредитную карту Билайн
Выдача карты осуществляется в любом офисе Билайн, для получения нужен только гражданский паспорт. Изначально клиенту вручают неименную MasterCard, она не поддерживает функцию бесконтактной оплаты и ограничена при использовании за границей. При необходимости в личном кабинете кредитку можно перевыпустить – заказать именную карточку Pay Pass. Стоимость оформления документов – 200 рублей.
Новая карта будет привязана к тому же кредитному счету и направляется заемщику по почте, на указанный в анкете адрес. В целях безопасности карточка приходит неактивированной, для ее активации нужно обратиться в службу поддержки по бесплатному номеру колл-центра или сделать это самостоятельно в личном кабинете.
ПИН-код можно получить в течение двух недель с даты получения кредитки. Узнать его можно по телефону колл-центра (номер 0519 для операторов Билайн, 8(800)23-457-55 для других операторов). Если с момента вручения карты прошло больше 14 суток, то необходимо связаться с поддержкой по телефону 6119 (для оператора Билайн) или 8(800)70-06-119 (для любых операторов). По этим же номерам ПИН-код можно восстановить при утрате. Для подтверждения личности оператор запросит данные паспорт и кодовое слово.
Кодовое слово генерируется системой автоматически и отправляется по СМС. Если оно утеряно, и нужно получить новую комбинацию, следует позвонить по номеру 8(800)70-06-119.
Отзывы
Кредитную карту Билайн я оформил спонтанно, подкупило бесплатное обслуживание и кэшбэк. Картой пользуюсь регулярно, в течение грейс-периода вношу деньги обратно на счет и не плачу никаких процентов. Кэшбэк начисляется без обмана, я часто хожу в кино и рестораны, возврат в 5% от расходов радует.
Я взяла карту, потому что у нее есть кэшбэк и беспроцентный период. Я всегда четко планирую доходы и расходы и в грейс легко укладываюсь, а сверху получаю бонусы. По-моему, это классная и выгодная карта. Лимит мне одобрили в 300 тыс. рублей, теперь задержка зарплаты не кажется большой проблемой.
С банковской картой очень удобно путешествовать. Для этих целей и была заказана кредитка от Билайна. Кредит на ней небольшой – 80 тыс. рублей, но в качестве резервного кошелька на отдыхе то, что нужно. Для оплаты за границей заказывали Пай Пасс через личный онлайн-кабинет, новая карта шла около недели. Проценты по кредиту вполне приемлемые – такие же, как у других банков. Зато у Билайна много бесплатных услуг.
Кредитных карт у меня несколько, от разных банков. Билайновскую взяли из-за бесплатного обслуживания – таких условий я не встречал ни в одном банке. Доход у меня не привязан ни к каким датам, поэтому иногда приходится занимать у банка, но если попадаешь в беспроцентный период – ничего не теряешь. Стоит ли говорить, что карта мне очень нравится.
Преимущества и недостатки
Карта с кредитным лимитом от Билайн – продукт сравнительно новый. Если проанализировать отзывы владельцев, сложно найти негативные. Практически все клиенты довольны обслуживанием и условиями кредитования, отмечая, что у карты очень много достоинств.
К преимуществам у кредитной карты Билайн можно отнести:
- Много бесплатных услуг, включая обслуживание карты и Смс-информирование.
- Удобный интернет-банк.
- Быстрое оформление и отсутствие ограничений при заказе именной карты Pay Pass.
- Есть грейс-период.
- Высокий кредитный лимит.
- Есть кэшбэк, большой выбор «любимых» категорий.
- Конвертация по курсу на день проведения расходной операции.
- Небольшой минимальный платеж.
Есть у карточки я ряд недостатков и нюансов, о которых стоит знать до ее оформления и получения:
- Выпуск именной кредитки платный, плюс необходимо дождаться доставки карты.
- Кэшбэк возвращается баллами, а не рублями, и потратить их можно только на определенные цели. Плюс есть ограничения по максимальной сумме к возврату.
- Высокие ставки при обналичивании кредитных средств.
- Грейс-период действует только на безналичные операции.
Кредитная карта Билайн – современный банковский продукт, отвечающий всем требованиям пользователей. Условия использования карты делают ее очень удобной для совершения безналичных операций – оплаты товаров или услуг по всему миру. При получении наличных предусмотрены комиссии, но тарифы по ним сравнительно низкие и вполне приемлемые. Все это делает кредитную карту от Билайна удобной и выгодной и ежедневного использования.
5 плюсов и 5 минусов карты Билайн в следующем видео:
Я понимаю, что компания хочет быть в тренде, поэтому вместе со своими обычными услугами пытается продвигать и эту. Условия, мягко говоря, средние, но возможно плюсы можно будет обнаружить при регулярном применении этого кредитного инструмента.
Почему нельзя брать меньшие суммы в кредит, чем пять тысяч? Может мне совсем немножко не хватает, поэтому я беру кредит и влезаю в долги. Можно ли где-то взять кредит на три тысячи?
В данной ситуации можно воспользоваться описанной кредитной картой и взять кредит именно на ту сумму, которая Вам необходима.
В условиях использования карты нет ограничения на минимально возможную сумму кредита. Если Вам нужны наличные деньги, то можно их обналичить переводом на другую карту, на которой более выгодные условия получения денег.
А оставшаяся сумма кредита, выделенного на Вашу карту, просто останется на счету этой карты. При этом и платы за неиспользованную часть кредита с Вас требовать не будут.
+7-(499) XX-XX-XXX
+7-(812) XX-XX-XXX
+7-(800) XX-XX-XXX
Если речь идет о банковском продукте, то почему его реализацией занимается не банк, а оператор сотовой связи? Или Билайн выпускает эту кредитную карту совместно с каким-то банком?
Да, Билайн выпускает кредитные карты совместно с Тинькофф банком. Можно сказать, что таким образом мобильный оператор «идет в ногу со временем».
Статистика говорит, что за последние три года число операций по банковским картам выросло больше, чем в 2 раза. При этом все чаще этот перевод производится при помощи мобильного устройства.
Операторы больше не хотят быть посредниками в этом процессе. Они стремятся быть его участниками. Банковская карта Билайна в перспективе планируется быть интегрированной в sim-карту, что ещё больше упростит процесс платежей.
Ведь сообщить свой номер телефона для перевода денежных средств каждому клиенту легче и кажется безопаснее, чем реквизиты карты. Тем более, что в результате опросов выяснилось-россияне не охотно регистрируют свои зарплатные карты для оплаты в интернет-магазинах.
Беспокойство у них вызывает безопасность таких сделок. Другой причиной является то, что в условиях огромной конкуренции мобильные операторы не хотят терять аудиторию своих клиентов и предлагают им все больше сервисов.
Эксперты считают, что абоненты, подключенные ко всевозможным банковским услугам операторов и вытекающим отсюда бонусам и привилегиям, будут не так просто расставаться с Билайном и переходить к другому оператору.
+7-(499) XX-XX-XXX
+7-(812) XX-XX-XXX
+7-(800) XX-XX-XXX
Перезвоните мне пожалуйста 8(999) 529-09-18 Денис.
Перезвоните мне пожалуйста, 8 (962) 685-78-93 Евгений. Для связи со мной нажмите 2.
Перезвоните мне пожалуйста по номеру. 8 (953) 367-35-45 Антон
Перезвоните мне пожалуйста по номеру. 8 (950)000-06-64 Виктор